K-PLAN1
ลงทุนตราสารหนี้ระยะกลาง ผลตอบแทน 5 ดาว
ดอกเบี้ยไทยและโลกเข้าใกล้จุดสูงสุดแล้ว
แม้ว่า Fed จำเป็นต้องคงดอกเบี้ยไว้ในระดับสูงอีกระยะหนึ่ง แต่การปรับขึ้นของ Bond Yield น่าจะจำกัดมากขึ้น
ความผันผวนลดลง ตลาดเริ่มเข้าสู่ภาวะปกติมากขึ้น
ทั้งนี้อาจมีความผันผวนได้บ้างตาม Event Risk เช่น เงินเฟ้อสูงยาวนานกว่าคาด, ปัญหาด้านภูมิรัฐศาสตร์, การปรับเปลี่ยนนโยบายของธนาคารกลาง
การลงทุนในหุ้นกู้ภาคเอกชนยังเป็นทางเลือก
ที่จะให้ผลตอบแทนเพิ่มเติม
จากส่วนต่างด้านเครดิต และยังมีความมั่นคงภายใต้
ความเสี่ยงการผิดชำระหนี้ที่ต่ำ เนื่องจากตลาดคาดว่า
เศรษฐกิจไทยยังฟื้นตัวได้ในระยะข้างหน้า
ทางเลือกที่ดีในการกระจายความเสี่ยง
ในภาวะที่เศรษฐกิจมีความไม่แน่นอนสูง
ทำไมต้อง K-PLAN1 จากกสิกรไทย
ลงทุนในตราสารหนี้ระยะกลาง ทั้งภาครัฐ/ภาคเอกชน ทั้งในและต่างประเทศ เน้นตราสารหนี้คุณภาพดี โดยลงทุนในต่างประเทศได้ไม่เกิน 20% ของพอร์ต
ผลการดำเนินงานย้อนหลังกองทุน K-PLAN1
K-PLAN1
ปัจจุบัน
(ต่อปี)
ดัชนีชี้วัด
ปัจจุบัน
(ต่อปี)
• ข้อมูล ณ วันที่ 31 พ.ค. 66 • กองทุนจัดตั้งเมื่อวันที่ 28 ต.ค. 52 • ดัชนีชี้วัดผลตอบแทนรวมสุทธิของดัชนีตราสารหนี้ภาคเอกชน Mark-to-Market ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือ ของผู้ออกตราสารอยู่ในระดับ BBB ขึ้นไป ของสมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย (10%) ผลตอบแทนรวมสุทธิของ ดัชนีพันธบัตรรัฐบาลอายุ 1 - 3 ปี ของสมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย (60%) ดัชนีพันธบัตรที่มีอายุคงที่ (ZRR) อายุประมาณ 3 เดือน (10%) และดัชนี US Generic Government 12 Month Yield บวกด้วย Average Credit Spread ของตราสารที่มีอันดับต่ำสุด ในระดับ Investment Grade (BBB) อายุ 1 ปี ในช่วงระยะเวลาที่คำนวณ ผลตอบแทน และปรับด้วยต้นทุนการป้องความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน (20%) • ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้ยืนยันอนาคต
ตัวอย่างสินทรัพย์ที่กองทุน K-PLAN1 ลงทุน
ธนาคารแห่งประเทศไทย
บมจ.ปตท.
Qatar National Bank
บมจ.เงินติดล้อ
บมจ.ทรู คอร์ปอเรชั่น
ผลการดำเนินงานโดดเด่น
ติดอันดับ Morningstar Rating Overall 5 ดาว
ข้อมูล ณ วันที่ 31 พ.ค. 66
ติดอันดับ Morningstar Rating Overall 5 ดาว
ข้อมูล ณ วันที่ 31 พ.ค. 66
ทีมบริหารมีประสบการณ์สูง ในตลาดตราสารหนี้ไทย
และได้รับรางวัลชั้นนำทั้งในไทยและสากล
รางวัล Top Investment Houses in Asian Local Currency Bond (8 ปีซ้อน)
จากงาน The Asset Benchmark Research Awards 2021
รางวัล Most Prominent Fund House in Corporate Bond Market (5 ปีซ้อน)
จากงาน ThaiBMA Best Bond Awards 2021
รางวัล Best Fund Domestic Fixed Income
จาก Morningstar Fund Awards House 2022
เปรียบเทียบกองทุน K-PLAN1 กับกองทุนอื่นๆ
คำถามที่พบบ่อย
เกี่ยวกับการลงทุนในตราสารหนี้
เงินฝาก ตราสารหนี้ภาครัฐ/เอกชน ทั้งในไทยและต่างประเทศ
ตราสารหนี้ภาครัฐ เช่น พันธบัตรรัฐบาล และ ตั๋วเงินคลัง ตราสารหนี้ภาคเอกชน เช่น หุ้นกู้ของบริษัทต่างๆ และตั๋วแลกเงิน
จากดอกเบี้ยเมื่อถือตราสารหนี้ตามระยะเวลาที่กำหนด (Coupon) และ กำไรจากส่วนต่างราคาซื้อขาย (Capital Gain)
มีโอกาสขาดทุนได้จากการเปลี่ยนแปลงของราคา เนื่องจากการคำนวณมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ ณ สิ้นวัน (NAV) จะต้องปรับมูลค่าอ้างอิงตามราคาตลาด (Mark to Market) ดังนั้นเมื่อราคาตราสารหนี้มีแนวโน้มปรับตัวลง จะส่งผลต่อราคา NAV ที่ลดลงด้วย อย่างไรก็ตาม หากถือกองทุนจนถึงระยะเวลาที่แนะนำก็มีโอกาสได้ผลตอบแทนตามที่คาดหวัง เช่น กองทุนตราสารหนี้ ระยะกลางถึงยาว ควรถือกองทุนตั้งแต่ 1 ปีขึ้นไปเพื่อลดความผันผวน
อายุของตราสารหนี้จะมีความสัมพันธ์กับความผันผวนของราคา โดยตราสารหนี้ระยะยาวจะมีความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยในตลาดที่มากกว่า จึงมีความผันผวนของราคาสูงแต่ก็มีโอกาสรับผลตอบแทนที่สูงด้วยเช่นกัน
ในขณะที่ตราสารหนี้ระยะสั้นมีความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาค่อนข้างต่ำ
จึงให้ผลตอบแทนที่ต่ำกว่าด้วย
ความน่าเชื่อถือของผู้ออกตราสารหนี้ โดยตราสารหนี้ที่ Credit Rating สูง จะมีความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้ต่ำ (เรียงอันดับตั้งแต่จากสูงสุด AAA ไป ต่ำสุด D) โดยเป็นการจัดอันดับจากสถาบันจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ที่ได้รับการรับรองจาก ก.ล.ต. ซึ่งในประเทศไทยมี 2 แห่งคือ บริษัท ทริสเรทติ้ง จำกัด และ บริษัท ฟิทช์ เรทติ้งส์ (ประเทศไทย) จำกัด
ต่ำกว่า โดยมีระดับความเสี่ยง 4 เปรียบเทียบกับกองทุนหุ้นที่ระดับ 6
เกี่ยวกับกองทุน K-PLAN1
K-PLAN Series ประกอบด้วย K-PLAN1, K-PLAN2 และ K-PLAN3 ซึ่งจัดตั้งพร้อมกันในปี 2552 แต่มีความต่างกันคือ K-PLAN1 เป็นกองทุนรวมตราสารหนี้ ขณะที่ K-PLAN2 และ K-PLAN3 เป็นกองทุนรวมผสม ที่ลงทุนทั้งในตราสารทุนและตราสารหนี้
เกี่ยวกับการเริ่มต้นลงทุน
สามารถเปิดบัญชีกองทุนรวมได้เองทุกวันตลอด 24 ชั่วโมง ไม่ต้องไปสาขา โดยเตรียมเลขที่บัญชีออมทรัพย์ และข้อมูลตามบัตรประชาชนให้เรียบร้อย
- หากมีบัญชีออมทรัพย์ KBank และมีแอป K PLUS แล้ว กดเปิดบัญชีผ่านเมนู “ลงทุน” ได้เลย
- หากมีบัญชีออมทรัพย์ SCB, KTB เลือกเปิดบัญชีกองทุนผ่าน K-My Funds
สำหรับผู้ที่มีบัญชีกองทุนรวมอยู่แล้ว กดซื้อได้เลยง่ายๆ ผ่านแอป K PLUS หรือ K-My Funds และช่องทางออนไลน์ที่ K-Cyber Invest หรือที่ธนาคารกสิกรไทยทุกสาขา
K PLUS และ K-My Funds สามารถทำรายการซื้อ-ขาย กองทุนรวมของ กองทุนรวมของ KAsset ได้ทั้ง 2 แอปพลิเคชัน
K-My Funds เป็นแอปพลิเคชันเกี่ยวกับกองทุนรวมโดยเฉพาะ ดังนั้นจะมีข้อมูลและฟังก์ชันเชิงลึกมากกว่า เช่น พอร์ตการลงทุนแนะนำตามความเสี่ยง การแจ้งเตือนและให้คำแนะนำเกี่ยวกับกองทุนที่ถืออยู่ และการปรับพอร์ตลงทุน พร้อมทั้งยังมี โปรแกรมช่วยคำนวณภาษี และ การแสดงยอดเงินลงทุนกองทุน RMF/SSF/LTF รายปี เป็นต้น
K PLUS ช่วยรวบรวมข้อมูลการลงทุนของคุณใน app เดียว ทั้งเงินฝาก กองทุน และหุ้น และยังมีฟังก์ชันช่วยวางแผนการลงทุนผ่าน Wealth Plus บริการช่วยวางแผนการลงทุนส่วนตัว โดยจะช่วยกำหนดเป้าหมายการลงทุน ช่วยเลือกกองทุนที่พิจารณาแล้วว่ามีการกระจายความเสี่ยงในการลงทุนที่ดี มีโอกาสทำกำไร และมีความเหมาะสมกับระดับความเสี่ยงของแผนการลงทุนที่เลือก ทั้งยังคอยดูแลแผนการลงทุนให้เป็นไปตามเป้าหมายตลอดเวลาอีกด้วย
ซื้อง่ายผ่าน 4 ช่องทาง
วิธีเปิดบัญชีกองทุน
• การลงทุนในตราสารหนี้อาจมีความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ย
• ผู้ลงทุนโปรดทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
• สนใจลงทุนและขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ www.kasikornasset.com
เลือกกองทุน K-GA ที่คุณสนใจซื้อ
