สามารถลงทุนได้ แต่ส่วนที่เกิน 200,000 บาท จะไม่สามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้ และกำไรที่ได้รับจากการขายคืน (เฉพาะส่วนที่เกินสิทธิ) จะถือเป็นรายได้ในปีที่ขายคืน ซึ่งต้องนำไปรวมคำนวณภาษีด้วยแม้จะถือหน่วยลงทุนเกินกว่า 10 ปีก็ตาม

เงินลงทุนแต่ละครั้ง จะนับ 10 ปีเต็ม (โดยนับแยกตามการซื้อเป็นรายครั้ง มิใช่รายปี) เช่น ลงทุนวันที่ 1 พ.ย. 2565 เงินลงทุนจะครบ 10 ปีเต็ม วันที่ 30 ต.ค. 2575 และขายคืนได้วันที่ 1 พ.ย. 2575

สามารถสับเปลี่ยนได้ โดยหากสับเปลี่ยนมายังกองทุน SSF ภายใน บลจ.กสิกรไทย จะได้รับการยกเว้นค่าธรรมเนียม แต่หากสับเปลี่ยนออกไปกองทุน SSF บลจ. อื่น มีค่าธรรมเนียม Switching Out Fee 1.00% ของมูลค่าหน่วยลงทุน

1. ต้องคืนเงินภาษีที่ได้รับยกเว้นทั้งหมดทันที พร้อมจ่ายเงินเพิ่มให้รัฐ 1.50% ต่อเดือน โดยคิดย้อนหลังตั้งแต่เดือน เม.ย. ของปีที่เคยยื่นขอลดหย่อนภาษีไว้ จนถึงวันที่ยื่นคืนภาษี
2. กำไรที่ได้จากการขายคืนถือเป็นรายได้ในปีที่ขายคืน ซึ่งต้องนำไปรวมคำนวณภาษีด้วย โดย บลจ.กสิกรไทยจะหักภาษี ณ ที่จ่ายตามอัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
3. หากขายคืนหน่วยลงทุนที่ถือครองต่ำกว่า 1 ปี จะเสีย Exit Fee 1.50% ของมูลค่าซื้อขาย เงื่อนไขการลงทุน SSF เพิ่มเติม https://www.kasikornasset.com/th/LTFRMFcondition/Pages/SSF.aspx

ขึ้นอยู่กับฐานภาษีของผู้ลงทุน และจำนวนเงินลงทุนในกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ รวมถึงผู้ลงทุนควรพิจารณาระยะเวลาที่สามารถลงทุนได้ เนื่องจากกองทุน SSF ห้ามขายคืนก่อน 10 ปี และกองทุน RMF ห้ามขายคืนก่อนอายุ 55 ปี

ควรพิจารณาการเลือกรับผลตอบแทนในอนาคต โดยคำนึงถึงระดับความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนแต่ละท่านยอมรับได้ เช่น หากต้องการผลตอบแทนสูง ยอมรับความผันผวนระหว่างการลงทุนได้ ควรเลือกลงทุนกองทุนหุ้น แต่หากไม่ต้องการความเสี่ยงมาก ก็ควรเลือกกองทุนตราสารหนี้ หากต้องการสะสมผลตอบแทนเพื่อรับเงินก้อน ให้เลือกกองทุนที่ไม่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล แต่ถ้าต้องการผลตอบแทนระหว่างลงทุน ควรเลือกกองทุนที่มีโนบายจ่ายเงินปันผล อย่างไรก็ตามกองทุน RMF ทุกกองทุนในตลาด ไม่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล

คือการแจ้งความประสงค์ยินยอมให้ บลจ. นำส่งข้อมูลการลงทุนในกองทุน SSF และ/หรือ RMF แก่กรมสรรพากร เพื่อให้ผู้ลงทุนสามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้ เนื่องจากกรมสรรพากรจะยอมรับหลักฐานการซื้อหน่วยลงทุนจาก บลจ. โดยตรง แทนการยื่นหนังสือรับรองการซื้อหน่วยลงทุนจากผู้ถือหน่วยลงทุน ซึ่งเป็นไปตามกฎใหม่กรมสรรพากร ปี 2565 โดยเริ่มนับการลงทุนตั้งแต่ วันที่ 1 ม.ค. 2565 เป็นต้นไป สำหรับผู้ซื้อหน่วยลงทุนของบลจ.กสิกรไทย สามารถแจ้งความประสงค์ผ่านทางเว็บไซต์
https://k-invest.kasikornbankgroup.com/TaxConsent/ หากผู้ลงทุนไม่แจ้งความประสงค์ จะไม่สามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีจากการลงทุนใน SSF และ RMF ได้

ควรแจ้งประสงค์ภายในวันที่ 30 ธ.ค. 2565 เพื่อให้บลจ.นำส่งข้อมูลการซื้อ SSF และ RMF ของปีภาษี 2565 ได้ทันการยื่นภาษีของผู้ลงทุน

เมื่อผู้ลงทุนกด “ยืนยัน” ในขั้นตอนการแจ้งความประสงค์ และถึงขั้นตอน “จบขั้นตอน” จะถือว่าแจ้งความประสงค์สำเร็จ (หน้าจอจะแสดงข้อความตามที่แจ้งความประสงค์ไว้) โดยไม่มีการแจ้งผลผ่านช่องทางอื่น

ไม่ต้อง ผู้ลงทุนแจ้งความประสงค์เพียงครั้งเดียวก็สามารถใช้สิทธิได้ตลอดไป

สามารถทำได้ โดย
1. กรณีเคยแจ้งมีความประสงค์ให้นำส่งและเปิดเผยข้อมูล
>> สามารถถอนความประสงค์ เพื่อไม่ให้นำส่งและเปิดเผยข้อมูลได้
2. กรณีเคยแจ้งไม่มีความประสงค์ให้นำส่งและเปิดเผยข้อมูล
>> สามารถเปลี่ยนความประสงค์ เพื่อให้นำส่งและเปิดเผยข้อมูลได้

เนื่องจากกองทุนหลักลงทุนในหุ้นกลุ่ม Growth ที่ยังคงผันผวนต่อเนื่องจนกว่าอัตราเงินเฟ้อของสหรัฐฯและยุโรปจะชะลอตัวลงอย่างชัดเจน และจากการที่ธนาคารกลางเร่งขึ้นอัตราดอกเบี้ยเพื่อสกัดเงินเฟ้อ ทำให้นักลงทุนกังวลว่าเศรษฐกิจโลกโดยเฉพาะในสหรัฐฯและยุโรปกำลังชะลอตัวลง อาจส่งผลให้อัตราการเติบโตของหุ้น Growth ออกมาต่ำกว่าที่ตลาดคาดไว้

ทั้งนี้เมื่อความกังวลเรื่องเงินเฟ้อคลี่คลายไป คาดว่าเมื่อนักลงทุนกลับมาให้น้ำหนักกับปัจจัยพื้นฐานของบริษัท กองทุนหลักมีโอกาสฟื้นตัวได้โดดเด่น เนื่องจากปัจจัยพื้นฐานของธุรกิจในพอร์ตยังมีความแข็งแกร่ง ผู้ที่ลงทุนอยู่สามารถถือต่อไปได้ เนื่องจากเป็นเทรนด์ที่ทั่วโลกให้ความสนใจ ไม่ว่าจะเป็น ESG นวัตกรรม และ รักษ์โลก ทั้งนี้ หากชื่นชอบการลงทุนในหุ้น Growth การลงทุนใน K-CHANGE SSF/RMF เพื่อประหยัดภาษี เป็นจังหวะที่ดีนการถัวเฉลี่ยต้นทุนที่น่าสนใจเพราะมีราคาที่ค่อนข้างต่ำ มีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่โดดเด่นในระยะยาว แต่ในระยะสั้นอาจยังเผชิญกับการปรับตัวลงของราคาได้อีก

ขึ้นอยู่กับว่าเป็นกองทุนสินทรัพย์ใด และควรยึดหลักกระจายการลงทุนที่เหมาะสม ตามความเสี่ยงที่ยอมรับได้ หากอยากสับเปลี่ยนเนื่องจากเห็นโอกาสที่ดีกว่าก็สามารถทำได้ โดยถ้าเป็นกองทุนภายในบลจ.กสิกรไทย จะได้รับการยกเว้นค่าธรรมเนียม แต่หากสับเปลี่ยนออกไปกองทุนบลจ.อื่น จะมีค่าธรรมเนียม

ทั้้งการลงทุนในกองทุนทั่วไปและกองทุนลดหย่อนภาษี ควรมีการกระจายการลงทุนให้เหมาะสมตามความเสี่ยงที่รับได้ ซึ่งสามารถลงได้ทุกสินทรัพย์ ทั้งหุ้นต่างประเทศ หุ้นไทย และตราสารหนี้ โดยแนะนำให้ลงทุนอย่างต่อเนื่องและสม่ำเสมอด้วยวิธีการลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน (Dollar Cost Average: DCA) เพื่อลดความเสี่ยงอันเกิดจากความผันผวน

อย่างไรก็ดี สำหรับผู้ที่ไม่มีเวลาจัดพอร์ต อาจพิจารณาลง K-GINCOME SSF/RMF ในสัดส่วนที่เยอะกว่า เนื่องจากจะมีผู้จัดการกองทุนปรับสัดส่วนสินทรัพย์ให้ตลอดเวลา

สามารถเข้าลงทุนได้ หากพิจารณาจากระดับราคาปัจจุบัน ซึ่งลงมาระดับต่ำใกล้เคียงค่าเฉลี่ยระยะยาว 10 ปี อย่างไรก็ดี การที่ธนาคารกลางหลักของโลกมีแนวโน้มปรับขึ้นดอกเบี้ยเพื่อสกัดเงินเฟ้อ ทำให้นักลงทุนกังวลว่าเศรษฐกิจทั่วโลกจะเข้าสู่ภาวะถดถอย และไม่เป็นผลดีต่อตลาดหุ้น โดยเฉพาะฝั่งสหรัฐฯ และยุโรป ขณะที่จีนยังไม่มีปัญหาเงินเฟ้อ และการดำเนินนโยบายเศรษฐกิจเป็นไปในทิศทางผ่อนคลาย จึงมีความได้เปรียบกว่าในแง่ของสภาพคล่อง ซึ่งจะสนับสนุนการเติบโตของเศรษฐกิจและตลาดหุ้น

สามารถเปิดบัญชีกองทุนรวมได้เองทุกวันตลอด 24 ชั่วโมง ไม่ต้องไปสาขา โดยเตรียมเลขที่บัญชีออมทรัพย์ และข้อมูลตามบัตรประชาชนให้เรียบร้อย

• หากมีบัญชีออมทรัพย์ KBank และมีแอป K PLUS แล้ว กดเปิดบัญชีผ่านเมนู “ลงทุน” ได้เลย
• หากมีบัญชีออมทรัพย์ SCB, KTB เลือกเปิดบัญชีกองทุนผ่าน K-My Funds
• หากไม่มีบัญชีออมทรัพย์ KBank สามารถเปิดบัญชีออมทรัพย์ E –Saving ผ่าน แอป K PLUS พร้อมเปิดบัญชีกองทุนได้เลย หรือ คลิก

สำหรับผู้ที่มีบัญชีกองทุนรวมอยู่แล้ว กดซื้อได้เลยง่ายๆ ผ่านแอป K PLUS หรือ K-My Funds และช่องทางออนไลน์ที่ K-Cyber Invest หรือที่ธนาคารกสิกรไทยทุกสาขา

K PLUS และ K-My Funds สามารถทำรายการซื้อ-ขาย กองทุนรวมของ กองทุนรวมของ KAsset ได้ทั้ง 2 แอปพลิเคชัน

K-My Funds เป็นแอปพลิเคชันเกี่ยวกับกองทุนรวมโดยเฉพาะ ดังนั้นจะมีข้อมูลและฟังก์ชันเชิงลึกมากกว่า เช่น พอร์ตการลงทุนแนะนำตามความเสี่ยง การแจ้งเตือนและให้คำแนะนำเกี่ยวกับกองทุนที่ถืออยู่ และการปรับพอร์ตลงทุน พร้อมทั้งยังมี โปรแกรมช่วยคำนวณภาษี และ การแสดงยอดเงินลงทุนกองทุน RMF/SSF/LTF รายปี เป็นต้น

K PLUS ช่วยรวบรวมข้อมูลการลงทุนของคุณใน app เดียว ทั้งเงินฝาก กองทุน และหุ้น และยังมีฟังก์ชันช่วยวางแผนการลงทุนผ่าน Wealth Plus บริการช่วยวางแผนการลงทุนส่วนตัว โดยจะช่วยกำหนดเป้าหมายการลงทุน ช่วยเลือกกองทุนที่พิจารณาแล้วว่ามีการกระจายความเสี่ยงในการลงทุนที่ดี มีโอกาสทำกำไร และมีความเหมาะสมกับระดับความเสี่ยงของแผนการลงทุนที่เลือก ทั้งยังคอยดูแลแผนการลงทุนให้เป็นไปตามเป้าหมายตลอดเวลาอีกด้วย

• แอป K-My Funds เลือก พอร์ตของคุณ - ลดภาษี (Portfolio - Tax Fund)

สามารถทำได้ผ่านแอป K PLUS หรือ คลิก