K-CHINA
ที่สุดของกองทุนหุ้นจีน ที่ทั่วโลกเลือกลงทุน
มหาอำนาจด้านเทคโนโลยีแห่งใหม่ของโลก
ประเทศเศรษฐกิจขนาดใหญ่หนึ่งเดียว ที่ฟื้นตัวจาก Covid-19 ได้ก่อนใคร
กำลังซื้อมหาศาลภายในประเทศ ที่ขับเคลื่อนเศรษฐกิจ “จีนทำ จีนใช้ จีนเติบโต”
ที่มา: บลจ.กสิกรไทย 30 ธ.ค. 63
ทำไมต้อง K-CHINA กสิกรไทย
เพราะลงทุนผ่านกองทุนหลัก JPMorgan Funds – China Fund, Class JPM China I (acc) - USD
มีผลการดำเนินงานโดดเด่น สามารถเอาชนะดัชนีชี้วัดได้ตั้งแต่จัดตั้ง
กองทุนหลัก
ดัชนีชี้วัด
ที่มา: Morningstar วันที่ 31 ธ.ค. 63 / ดัชนีชี้วัด (Benchmark): MSCI China 10/40 Index (Total Return Net) USD / กองทุนหลักมีผลการดำเนินงานตั้งแต่วันที่ 30 เม.ย. 62 / ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลตอบแทนในอนาคต
K-CHINA-A(D)
แบบจ่ายเงินปันผล
สำหรับผู้ที่อยากได้รับผลตอบแทนระหว่างลงทุน
ตั้งแต่ปี 2556 - พ.ย. 2563
รวมเป็นเงิน 4.55 บาทต่อหน่วย
K-CHINA-A(A)
แบบสะสมผลตอบแทน
สำหรับผู้ที่อยากรับผลตอบแทนเป็นเงินก้อนใหญ่ โดยไม่ต้องการเงินปันผลระหว่างลงทุน
ลงทุนในหุ้นบริษัทชั้นนำของจีนที่เติบโตสูง
TECHY
9988.HK / BABA
MPNGF
000001.SZ
กองทุน JPMorgan Funds – China Fund
ติดอันดับ 5 ดาว Morningstar*
กองทุนหลักมีผลการดำเนินงาน
ติด Top 10
จากกองทุนหุ้นจีนกว่า 154 กองทุนทั่วโลก**
ขนาดกองทุน JPMorgan Funds – China Fund
เติบโตถึง 208%
ภายใน 7 เดือน***
ผู้จัดการกองทุนหลักได้รับการจัดอันดับสูงสุด
เรทติ้ง AAA
โดยมีประสบการณ์ในการลงทุน มากกว่า 25 ปี****
Rebecca Jiang
Executive Director
Howard Wang
Managing Director
โอกาสเติบโตที่มากกว่า
จากการลงทุนหุ้นจีนในทุกตลาด
เพราะลงทุนในหุ้นจีนที่ครอบคลุมทั้งหุ้นเติบโต (Growth) คุณภาพสูง (High Quality) และอยู่ในกลุ่มธุรกิจใหม่ (New Economy)
A Share
หุ้นที่ศักยภาพสูงที่จดทะเบียนในจีนแผ่นดินใหญ่ แข็งแกร่งจากการบริโภคในประเทศ
เช่น หุ้นบริษัท Ping An Bank, Jiangsu Hengrui
H Share
หุ้นเติบโตสูงที่จดทะเบียนในฮ่องกง เน้นธุรกิจที่เป็นที่ต้องการของต่างชาติ
เช่น หุ้นบริษัท Tencent, Meituan
ADR
หุ้นจีนที่จดทะเบียนในอเมริกา
เช่น หุ้นบริษัท Alibaba, Pinduoduo
นอกจากนี้ยังลงทุนในตลาดอื่นๆ ได้แก่
• Red-chips บริษัทจีนที่มีรัฐบาลเป็นผู้ถือหุ้น จดทะเบียนในตลาดหุ้นฮ่องกง
• P-chips บริษัทจีนที่มีเอกชนเป็นผู้ถือหุ้น จดทะเบียนนตลาดหุ้นฮ่องกง
เปรียบเทียบกองทุน K-CHINA กับกองทุนหุ้นจีนอื่นๆ
| K-CHINA | K-CCTV | K-CHX | |
|---|---|---|---|
| นโยบายการลงทุน | ในหุ้นจีนทุกตลาดทั่วโลก | เน้น A-shares เป็นหลัก (ประมาณ 70-90% ของ NAV) ส่วนที่เหลือลงทุนในเงินสดหรือกองทุนตราสารหนี้ | ลงทุนหุ้นตลาด A-shares ทั้งหมด อ้างอิงตามดัชนี FTSE China A50 |
| เหมาะกับใคร | ผู้ที่ต้องการเพิ่มโอกาสในการลงทุน และอยากกระจายความเสี่ยง | ต้องการลงทุนในหุ้นจีนแต่ไม่ต้องการรับความเสี่ยงในช่วง ตลาดขาลง (กองทุนมีโมเดล ควบคุมความเสี่ยง โดยผู้จัดการ กองทุน KAsset คอยปรับพอร์ต ตลอดเวลา) | ผู้ที่จับจังหวะซื้อ-ขาย ตามดัชนีเป็น และ ต้องการค่าธรรมเนียมต่ำ |
| กองทุนหลัก | JPMorgan Funds – China Fund | UBS (LUX) IS - China A Opportunity Schroder ISF – China A | CSOP FTSE China A50 ETF |
| นโยบายจ่ายปันผล | K-CHINA-A(D) ไม่เกิน 4 ครั้ง/ปี K-CHINA-A(A) ไม่มีการจ่ายปันผล | ไม่มี | ไม่มี |
| ค่าธรรมเนียมการซื้อ (ณ พ.ค. 64) | 1.50%
|
1.50% |
ยกเว้น หมายเหตุ : เก็บค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน 0.15% และเก็บค่า Brokerage Fee – In 0.15% |
| ค่าธรรมเนียมการ จัดการที่เรียกเก็บจริง (ณ พ.ค. 64) | 1.2840% | 1.2840% | 0.3745% |
คำถามที่พบบ่อย
เกี่ยวกับการลงทุนหุ้น
หากดูจากค่า Forward PE ซึ่งสามารถบอกได้ว่าราคาหุ้นถูกหรือแพงเมื่อเทียบกับในอดีต ตลาดหุ้นจีนโดยรวมยังราคาถูก (ขณะที่ประเทศเศรษฐกิจใหญ่อื่นๆเช่น สหรัฐฯและอินเดีย มีราคาแพงกว่าค่าเฉลี่ยระยะยาว)
| ราคาหุ้นที่ซื้อขายในปัจจุบัน (Forward PE ) | ราคาหุ้นที่ซื้อขายในอดีต เฉลี่ยย้อนหลัง 15 ปี | |
|---|---|---|
| หุ้นจีน H-shares (HSCEI Index) | 9.4535 | 10.3217 |
| หุ้นจีน A-shares (SHCOMP Index) | 13.5662 | 14.6379 |
| หุ้นสหรัฐฯ (S&P 500 Index) | 22.8941 | 16.2311 |
| หุ้นอินเดีย (SENSEX Index) | 29.4477 | 17.5911 |
(ข้อมูล ณ 7 ม.ค. 2564)
HSCEI Index สำหรับหุ้นจีน H-shares
https://www.investing.com/indices/hang-seng-china-enterprises
SHCOMP Index สำหรับหุ้นจีน A-shares
https://www.investing.com/indices/shanghai-composite
ตลาดหุ้นจีนโดยรวมถือว่ามีความอ่อนไหวสูงตามทิศทางการดำเนินนโยบายหรือกฏระเบียบจากรัฐบาล นอกจากนี้ หุ้นจีน A-shares มีนักลงทุนรายย่อยเป็นสัดส่วนที่ค่อนข้างสูง ซึ่งมักลงทุนระยะสั้นกว่านักลงทุนสถาบันและเน้นเก็งกำไร จึงมีความอ่อนไหวต่อข่าวสารต่างๆได้ง่าย
เกี่ยวกับกองทุน K-CHINA
เนื่องจากกองทุนหลักเดิม เน้นลงทุนในหุ้น Value (กลุ่ม 0ld Economy) ขณะที่ สภาวะตลาดหุ้นในปัจจุบันเอื้อต่อหุ้น Growth (New Economy) ทำให้ในช่วงที่ผ่านมามีผลการดำเนินงานย้อนหลังต่ำกว่าดัชนีชี้วัด รวมถึงมีผลการดำเนินงานต่ำกว่ากองทุนคู่แข่งในตลาด
ซึ่งกองทุนหลักใหม่ JPMorgan Funds – China Fund เน้นลงทุนในหุ้น Growth กลุ่ม New Economy (เช่น Technology, Healthcare และ E-commerce) ที่สอดคล้องกับการเติบโตของเศรษฐกิจจีนในปัจจุบันและอนาคต
K-CHINA ลงทุนใน Class I (ซึ่งมีค่าใช้จ่ายรายปีต่ำสุดเมื่อเทียบกับ Class อื่นๆ) แต่เนื่องจากมีผลตอบแทนย้อนหลังที่สั้น ผู้ลงทุนอาจดู Class C ที่มีผลตอบแทนย้อนหลังที่ยาวมากขึ้น ทั้งนี้ ทั้ง 2 Class มีนโยบายการลงทุนรูปแบบเดียวกันและมีผลการดำเนินงานที่ใกล้กันมาก
https://am.jpmorgan.com/lu/en/asset-management/adv/products/jpm-china-c-acc-usd-lu0129472758#
Class ที่ค่าใช้จ่ายรายปีต่ำกว่า จะส่งผลให้ผลการดำเนินระยะยาวดีกว่า
| รายละเอียด | JPMorgan Funds – China Fund | Fidelity Funds – China Focus Fund |
|---|---|---|
| Morningstar Rating (ณ ธ.ค. 2563) | 5 ดาว | 2 ดาว |
| สไตล์หุ้นที่ลงทุน | หุ้น Growth ที่อยู่ในกลุ่มธุรกิจใหม่ (New Economy) | หุ้น Valueที่อยู่ในกลุ่มธุรกิจเก่า (Old Economy) |
ควรลงทุนอย่างน้อย 5 ปี เนื่องจากหุ้นมีความเสี่ยงตลอดเวลา ทำให้การลงทุนระยะสั้นมีโอกาสสูงมากที่จะขาดทุน ขณะที่การลงทุนระยะยาว ความผันผวนระหว่างทางจะกระทบผลตอบแทนโดยรวมน้อยมาก
ไม่ควร การจับจังหวะเข้าลงทุนเองโดยความเชี่ยวชาญที่ต่ำ มีโอกาสขาดทุนสูง ควรใช้วิธีเฉลี่ยลงทุน (DCA – Dollar Cost Average) เพื่อลดโอกาสการขาดทุน
ทยอยเข้าลงทุนสะสมเพิ่มเติมได้ เพื่อเฉลี่ยต้นทุน
เนื่องจากกองทุน K-CHINA เป็นกองทุนความเสี่ยงสูง ดังนั้นเมื่อรวมกับกองทุนต่างประเทศที่มีอยู่ ไม่ควรถือเกิน 55% ของพอร์ต
ผู้จัดการกองทุนหลักมีหน้าที่คัดเลือกหุ้นที่จะลงทุน และผู้จัดการกองทุน KAsset มีหน้าที่บริหารให้กองทุนมีผลตอบแทนใกล้เคียงกับกองทุนหลัก ผ่านการทำสัญญาป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนมากกว่า 75% ของ NAV และติดตามสถานการณ์การลงทุนอย่างใกล้ชิด หากกองทุนหลักมีผลตอบแทนที่ต่ำกว่าคู่แข่งและหรือดัชนีชี้วัดในระยะยาว อาจจะพิจารณาเปลี่ยนกองทุนหลักเพื่อประโยชน์สูงสุดของผู้ลงทุน
ทั้ง 2 กองทุน ลงทุนรูปแบบเดียวกันทั้งหมด ทั้งกองทุนหลักและวิธีการบริหาร แตกต่างกันที่นโยบายจ่ายเงินปันผลเท่านั้น K-CHINA-A(A) เป็นชนิดใหม่ (เปิดขายตั้งแต่วันที่ 20 เมษายน 2564) สำหรับผู้ลงทุนที่ชอบสะสมผลตอบแทนและไม่ต้องการเสียภาษีจากการรับเงินปันผล
เกี่ยวกับการเริ่มต้นลงทุน
สามารถเปิดบัญชีกองทุนรวมได้เองทุกวันตลอด 24 ชั่วโมง ไม่ต้องไปสาขา โดยเตรียมเลขที่บัญชีออมทรัพย์ และข้อมูลตามบัตรประชาชนให้เรียบร้อย
- หากมีบัญชีออมทรัพย์ KBank และมีแอป K PLUS แล้ว กดเปิดบัญชีผ่านเมนู “ลงทุน” ได้เลย
- หากมีบัญชีออมทรัพย์ SCB, KTB เลือกเปิดบัญชีกองทุนผ่าน K-My Funds
สำหรับผู้ที่มีบัญชีกองทุนรวมอยู่แล้ว กดซื้อได้เลยง่ายๆ ผ่านแอป K PLUS หรือ K-My Funds และช่องทางออนไลน์ที่ K-Cyber Invest หรือที่ธนาคารกสิกรไทยทุกสาขา
ซื้อง่ายผ่าน 4 ช่องทาง
วิธีเปิดบัญชีกองทุน
*JPMorgan Funds – China Fund, Class JPM China C (acc) - USD ติดอันดับ 5 ดาว ณ วันที่ 31 ธ.ค. 63 ซึ่งมีนโยบายการลงทุนแบบเดียวกับ Class I ที่ K-CHINA ลงทุนทุกประการ
**JPMorgan Funds – China Fund, Class JPM China I (acc) - USD ที่ K-CHINA ลงทุน ติด Top 10 เทียบในกลุ่ม Morningstar Category EAA OE China Equity ณ 31 ธ.ค. 63
***ข้อมูล Morningstar ณ 21 ม.ค. 64
****ที่มา Citywire ธ.ค. 63
- ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้ยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
- K-CHINA, K-CCTV และ K-CHX กองทุนป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนโดยเฉลี่ยในรอบปี บัญชีไม่น้อยกว่า 75% เนื่องจากกองทุนไม่ได้ป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเต็มจำนวนผู้ลงทุนอาจจะขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยนหรือได้รับเงิน คืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้
- การลงทุนในหุ้นต่างประเทศอาจมีราคาผันผวนตามสภาวะตลาดและค่าเงิน
- ผู้ลงทุนโปรดทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
- สนใจลงทุนและขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ ธนาคารกสิกรไทยทุกสาขา
เลือกกองทุน K-CHINA ที่คุณสนใจซื้อ
