• กองทุนจะลงทุนในตราสารหนี้ ตราสารทุน หน่วยลงทุนของกองทุนรวม และหรือเงินฝาก รวมทั้งหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่นทั้งในและต่างประเทศ โดยกองทุนจะลงทุนในต่างประเทศเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV• ในสภาวะปกติกองทุนจะลงทุนในทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงสูง (ตราสารทุน หน่วยลงทุนที่มีนโยบายลงทุนในตราสารหนี้และหรือตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุนและหรือตราสารทุน หน่วย property และหน่วย infra) ไม่เกิน 79% ของ NAV
• กองทุนอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อการเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน
และตราสารที่มีสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง ทั้งนี้ กองทุนจะป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
• กองทุนอาจลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ ตราสารหนี้ที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ และหลักทรัพย์ที่มิได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ ไม่เกิน 20% ของ NAV
• บริษัทจัดการจะมอบหมายให้ Amundi Asset Management เป็นผู้รับดำเนินการงานด้านการจัดการลงทุนของกองทุน และ Credit Agricole S.A. ทำหน้าที่เป็นผู้ประกันเงินลงทุนของกองทุน
• บริษัทจัดการอาจพิจารณาเลิกกองทุนได้หาก NAV น้อยกว่า 750 ล้านบาทเป็นเวลา 3 วันทำการติดต่อกัน หรือเกิดเหตุการณ์ที่ส่งผลให้กองทุนต้องลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำทั้งหมด โดยมูลค่าหน่วยลงทุนที่ผู้ถือหน่วยลงทุนจะได้รับต้องไม่ตํ่ากว่าราคาเสนอขายหน่วยลงทุนในช่วง IPO (ศึกษาเงื่อนไขการเลิกกองทุนในหนังสือชี้ชวนฉบับเต็ม)
เงื่อนไขการรับประกัน
1. ผู้ถือหน่วยลงทุนจะได้รับสิทธิการประกันมูลค่าหน่วยลงทุน ในกรณีที่ถือหน่วยลงทุนจนครบอายุโครงการเท่านั้น โดยมูลค่าหน่วยลงทุนที่ผู้ถือหน่วยลงทุนจะได้รับในแต่ละกรณีเป็นดังนี้
กรณีที่
| เงื่อนไข | มูลค่าหน่วยลงทุนที่จะได้รับ (บาท/หน่วย) |
1
| กรณีที่ถือหน่วยลงทุนจนครบอายุโครงการ และราคารับซื้อคืนหน่วยลงทุน
ณ วันครบอายุโครงการ มากกว่าหรือเท่ากับ มูลค่าหน่วยลงทุนที่รับประกัน | ราคารับซื้อคืนหน่วยลงทุน
ณ วันที่ครบอายุโครงการ |
2
| กรณีที่ถือหน่วยลงทุนจนครบอายุโครงการ และราคารับซื้อคืนหน่วยลงทุน
ณ วันครบอายุโครงการ น้อยกว่า
มูลค่าหน่วยลงทุนที่รับประกัน | มูลค่าหน่วยลงทุนที่ได้รับการประกัน
|
3
| กรณีที่ขายคืนหน่วยลงทุนก่อนครบอายุโครงการ | ราคารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของวันทำการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนนั้น |
2. มูลค่าหน่วยลงทุนที่รับประกันจะเริ่มจากมูลค่าที่ตราไว้ที่ 10 บาทต่อหน่วย และจะถูกปรับเพิ่มขึ้นอีกร้อยละ 2.50 ของมูลค่าที่ตราไว้ เมื่อมูลค่าหน่วยลงทุนปรับเพิ่มขึ้นทุกๆ ร้อยละ 5 ของมูลค่าที่ตราไว้ โดยจะพิจารณาจากมูลค่าหน่วยลงทุนของทุกวันทำการซื้อขาย และเมื่อมูลค่าหน่วยลงทุนที่รับประกันถูกปรับเพิ่มขึ้นแล้ว จะไม่ถูกปรับลดลงแม้ว่ามูลค่าหน่วยลงทุนจะลดลงก็ตาม
ตัวอย่างมูลค่าหน่วยลงทุนที่รับประกัน ณ วันครบอายุโครงการ
มูลค่าหน่วยลงทุนสูงสูด ในช่วงอายุโครงการ (บาท/หน่วย) | มูลค่าหน่วยลงทุนที่รับประกัน ณ วันครบอายุโครงการ (บาท/หน่วย) |
น้อยกว่า 10.50 บาท
| 10.00 บาท |
มากกว่าหรือเท่ากับ 10.50 บาท แต่น้อยกว่า 11.00 บาท | 10.25 บาท
|
มากกว่าหรือเท่ากับ 11.00 บาท แต่น้อยกว่า 11.50 บาท | 10.50 บาท
|
มากกว่าหรือเท่ากับ 11.50 บาท แต่น้อยกว่า 12.00 บาท | 10.75 บาท |
มากกว่าหรือเท่ากับ 12.00 บาท แต่น้อยกว่า 12.50 บาท | 11.00 บาท |
มากกว่าหรือเท่ากับ 12.50 บาท แต่น้อยกว่า 13.00 บาท | 11.25 บาท
|
3. หากเกิดเหตุการณ์ที่ส่งผลให้กองทุนต้องลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำทั้งหมด (Monetization) มูลค่าหน่วยลงทุนที่รับประกัน ณ วันทำการซื้อขายดังกล่าวจะไม่มีการเปลี่ยนแปลงจนถึงวันครบอายุโครงการ โดยเหตุการณ์ที่ส่งผลให้เกิด Monetization เช่น เมื่อระดับความเสี่ยงที่กองทุนสามารถรับได้ (Risk Budget) ลดลงมาอยู่ในระดับต่ำ หรือเมื่อมูลค่าหน่วยลงทุนลดลงเข้าใกล้ระดับมูลค่าหน่วยลงทุนที่รับประกัน เป็นต้น ซึ่งสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ ได้แก่ พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐอเมริกาที่มีวันครบกำหนดใกล้เคียงกับวันครบอายุโครงการและมีการป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวน และเงินฝากหรือตราสารเทียบเท่าเงินฝาก
ตัวอย่างการคำนวณจำนวนเงินที่จะได้รับเมื่อถือหน่วยลงทุนจนครบอายุโครงการ
- เงินลงทุน 100,500 บาท
- ราคาเสนอขาย (มูลค่าที่ตราไว้ + ค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุน 0.50%) 10.05 บาท
- ได้รับหน่วยลงทุนจำนวน 10,000 หน่วย
| | มูลค่าหน่วยลงทุนสูงสุดในช่วงอายุโครงการ (บาท/หน่วย) | มูลค่าหน่วยลงทุนที่รับประกัน (บาท/หน่วย) | ราคารับซื้อคืนหน่วยลงทุน
ณ วันครบอายุโครงการ (บาท/หน่วย) | มูลค่าหน่วยลงทุน
ที่ได้รับ (บาท/หน่วย) | จำนวนเงินที่ได้รับ
เมื่อครบอายุโครงการ* (บาท) |
กรณีที่ 1
ราคารับซื้อคืนหน่วยลงทุน ณ วันที่ครบอายุโครงการ มากกว่าหรือเท่ากับ มูลค่าหน่วยลงทุนที่รับประกัน | 11.25 | 10.50
| 11.20
| 11.20 | 10,000 x 11.20 = 112,000.00 |
กรณีที่ 2
ราคารับซื้อคืนหน่วยลงทุน ณ วันที่ครบอายุโครงการน้อยกว่า มูลค่าหน่วยลงทุนที่รับประกัน | 11.25 | 10.50 | 10.20
| 10.50
| 10,000 x 10.50
= 105,000.00
|
*จำนวนเงินที่ได้รับเมื่อครบอายุโครงการ = จำนวนหน่วยลงทุน x มูลค่าหน่วยลงทุนที่ได้รับ
4. ผู้ประกันสงวนสิทธิที่จะยกเลิกสิทธิการประกัน ในกรณีดังต่อไปนี้
- กองทุนมีการเปลี่ยนแปลงผู้รับมอบหมายงานด้านการจัดการลงทุน (Outsourced Fund Manager) โดยไม่ได้รับความเห็นชอบจากผู้ประกัน
- กองทุนมีการเปลี่ยนแปลงหรือแก้ไขนโยบายการลงทุนที่ส่งผลกระทบทางลบต่อการจัดการลงทุนของผู้รับมอบหมายงานด้านการจัดการลงทุน (Outsourced Fund Manager) โดยไม่ได้รับความเห็นชอบจากผู้ประกัน
- กองทุนเข้าเงื่อนไขในการเลิกกองทุนตามหลักเกณฑ์ที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกำหนด เป็นเหตุให้กองทุนต้องเลิกโครงการก่อนครบกำหนดอายุโครงการ
- มีการเปลี่ยนแปลงของกฎหมายหรือข้อบังคับใดๆ ที่ใช้บังคับในประเทศฝรั่งเศสและหรือประเทศไทย ที่ส่งผลกระทบทำให้การจ่ายเงินประกันเป็นการกระทำที่ขัดต่อกฎหมายหรือข้อบังคับดังกล่าว
5. ในกรณีที่เกิดการเปลี่ยนแปลงของกฎหมายหรือข้อบังคับใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับกองทุนและหรือผู้ประกัน ซึ่งส่งผลกระทบต่อจำนวนเงินที่ประกัน อาจส่งผลให้มูลค่าหน่วยลงทุนที่รับประกันถูกปรับลดลงได้
6. ในกรณีที่มีเหตุให้ต้องจัดให้มีผู้ประกันรายใหม่ บริษัทจัดการสงวนสิทธิที่จะเลิกกองทุน หรือดำเนินการจัดการกองทุนต่อไปโดยยกเลิกการประกัน และเปลี่ยนชื่อกองทุน รวมถึงยกเลิกลักษณะพิเศษที่เป็นกองทุนรวมมีประกัน โดยถือว่าได้รับมติพิเศษจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว