K-WealthPLUS Series
จัดพอร์ตให้สำเร็จ เลือกได้ตามสไตล์

คือกองทุนที่กระจายการลงทุนในสินทรัพย์ได้ทุกประเภท เช่น เงินฝาก ตราสารหนี้ หุ้น สินทรัพย์ทางเลือก เป็นต้น เพื่อกระจายความเสี่ยงจากการลงทุนในตลาดเดียว โดยมีผู้จัดการกองทุนเป็นผู้จัดและปรับสัดส่วนสินทรัพย์แต่ละประเภทให้เหมาะสมกับสภาวะตลาดในขณะนั้น

• หุ้น เป็นสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูง แต่ก็ตามมาด้วยความเสี่ยงสูงเช่นกัน
• ตราสารหนี้ เป็นสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงน้อยกว่าหุ้น มีความมั่นคง เช่น พันธบัตรรัฐบาล หุ้นกู้ เป็นต้น ให้ผลตอบแทนที่ค่อนข้างแน่นอนและสม่ำเสมอ
• สินทรัพย์ทางเลือก เช่น ทองคำ ช่วยกระจายความเสี่ยงของพอร์ตได้

ข้อดีคือ ผู้ลงทุนเลือกลงทุนเพียงกองทุนเดียว ก็จะได้กระจายความเสี่ยง ลดโอกาสขาดทุน และเพิ่มโอกาสทำกำไร เหมาะกับผู้ที่ไม่มีเวลาปรับพอร์ตด้วยตัวเอง เพราะจะมีผู้จัดการกองทุนที่คอยปรับสัดส่วนสินทรัพย์ต่างๆ ให้เหมาะสมกับสภาวะตลาด

เนื่องจากเดิมกองทุนกลุ่ม WealthPLUS มีการเสนอขายบน Platform บริการ Wealth PLUS เท่านั้น (บริการแนะนำและบริหารจัดการการลงทุนในกองทุนรวมแบบอัตโนมัติ ซึ่งเป็นบริการประเภทหนึ่งบน K PLUS) ต่อมาได้มีการเสนอขายผ่านช่องทางอื่นๆ เพิ่มเติม ได้แก่ ช่องทางธนาคารกสิกรไทย และช่องทางออนไลน์ (K PLUS, K-My Funds และ K-Cyber Invest) ซึ่งบริษัทจัดการมีแผนที่จะโปรโมทกองทุนดังกล่าวมากขึ้น เพื่อให้ผู้ลงทุนรู้จัก เข้าใจ และเห็นประโยชน์ของการกระจายการลงทุน บริษัทจัดการจึงมีความประสงค์ที่จะแก้ไขชื่อกองทุน โดยเพิ่ม K นำหน้า WealthPLUS (WP) ให้เหมือนกองทุนอื่นๆ ที่อยู่ภายใต้การบริหารจัดการของบริษัทจัดการ เพื่อไม่ให้ผู้ลงทุนเข้าใจผิดว่าเสนอขายเฉพาะ Platform บริการ Wealth PLUS เท่านั้น และยังคงชื่อ WealthPLUS (WP) ไว้ เพื่อไม่ให้กระทบการรับรู้ของผู้ถือหน่วยลงทุนเดิม

• KAsset พัฒนาโมเดลการลงทุนร่วมกับ J.P. Morgan Asset Management เพื่อคัดเลือกและกำหนดน้ำหนักการลงทุนของสินทรัพย์ ให้บรรลุเป้าหมายสร้างผลตอบแทนในระยะยาว
• ร่วมกันบริหารจัดการพอร์ตการลงทุนหลัก (Core Portfolio) ที่กระจายลงทุนครอบคลุมในหลายสินทรัพย์ ในการหาผลตอบแทนที่ดีขึ้นและลดความผันผวนโดยรวมลง โดยทีมงานประชุมร่วมกันทุกสัปดาห์ เพื่อติดตามมุมมองและภาวะการลงทุนของโลกได้อย่างใกล้ชิดและครบถ้วน
• ร่วมกันพัฒนา Long-Term Capital Market Assumption (LTCMA) ของไทย เพื่อให้เข้าใจผลตอบแทนที่คาดจากการลงทุนในไทยเพื่อเทียบกับประเทศอื่นๆ ทั่วโลก และนำมากำหนดเป็น Strategic Asset Allocation (SAA) เพื่อตั้งเป็น Core Portfolio นอกจากนั้น LTCMA ยังมีผลต่อการเลือกลักษณะกองทุนที่จะเข้ามาอยู่ในกลุ่ม Core Portfolio อีกด้วย
• กระบวนการวิจัยการลงทุน การบริหารความเสี่ยง และการกำกับดูแลที่เข้มงวดและเป็นระบบ
• การดูแลพอร์ตการลงทุนแบบ Look Through ที่มองเห็นสินทรัพย์ทุกตัวในพอร์ตการลงทุน ทำให้สามารถประเมินความเสี่ยงจากการลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ
• ติดตาม Factor Exposure ในพอร์ต และ Sector Exposure เพื่อควบคุมความเสี่ยงให้อยู่ในกรอบที่เหมาะสม และเหมาะสมกับภาวะการลงทุนในแต่ละช่วงเวลา