หนึ่งในวิธีจัดพอร์ตที่ได้รับความนิยมที่สุดก็คือ “Core & Satellite Portfolio”
โดย Core คือ พอร์ตหลัก
คิดเป็นสัดส่วนประมาณ 80% ของพอร์ต เน้นลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความมั่นคง กระจายความเสี่ยงได้ดี และเหมาะกับการถือยาว เพื่อเป็นฐานให้พอร์ตเกษียณเติบโตอย่างสม่ำเสมอ
ส่วน Satellite คือ พอร์ตเสริม
สัดส่วนประมาณ 20% ของพอร์ต ช่วยเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนมากขึ้น และเพิ่มความยืดหยุ่นให้พอร์ต ด้วยการกระจายลงลงทุนในธีมหรือเทรนด์ที่น่าสนใจในบางช่วง
การจัดพอร์ตแบบนี้ จึงเหมาะกับนักลงทุนมือใหม่ ที่อยากเริ่มต้นลงทุนเพื่อการเกษียณที่ โดยไม่ต้องจัดพอร์ตให้ยุ่งยากซับซ้อน แต่ยังคงควบคุมความเสี่ยงได้ดี
และ KAsset ขอแนะนำกลุ่มกองทุน Core & Satellite Portfolio สำหรับการลงทุนระยะยาว เพื่อการเกษียณอย่างมั่นใจไร้กังวล
เริ่มที่กลุ่ม Core Port กับกลุ่มกองทุนผสม K-WealthPLUS Series ได้แก่
• K-WPBALANCED
กองทุนผสมเน้นความสมดุล ที่ลงทุนในตราสารหนี้เป็นหลัก ความผันผวนต่ำ มั่นคงสูง โดยมีสัดส่วน ตราสารหนี้ 70% และหุ้น 30%
เหมาะสำหรับ : กลุ่มวัยใกล้เกษียณ และผู้ที่รับความเสี่ยงได้ในระดับปานกลางค่อนข้างต่ำ
• K-WPSPEEDUP
กองทุนผสมเร่งผลตอบแทน โดยเพิ่มสัดส่วนการลงทุนในหุ้นมากขึ้นที่ 65% และตราสารหนี้ที่ 35% เพิ่มโอกาสให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้นกว่าเดิม
เหมาะสำหรับ : กลุ่มวัยทำงาน มีแผนการเงินชัดเจน และผู้ที่รับความเสี่ยงได้ในระดับปานกลางค่อนข้างสูง
• K-WPULTIMATE
กองทุนผสมเพิ่มโอกาสทำกำไรแบบเต็ม Max ดันพอร์ตเกษียณให้โตขึ้นกว่าเดิม ด้วยการเพิ่มสัดส่วนหุ้นมากถึง 85% และตราสารหนี้ 15%
เหมาะสำหรับ : กลุ่มคนรุ่นใหม่ เพิ่งเริ่มทำงาน สามารถลงทุนได้ในระยะยาว และผู้ที่รับความเสี่ยงได้ในระดับสูง
และกลุ่ม Satellite Port ได้แก่
• K-GPIN
กองทุนหุ้นโลกที่เน้นลงทุนในหุ้น Defensive ทั่วโลก และใช้กลยุทธ์ขาย Call Option เพื่อสร้างรายได้อีกทาง และให้ผลตอบแทนสม่ำเสมอ แม้จะเป็นในช่วงที่ตลาดผันผวนก็ตาม
เหมาะสำหรับ : นักลงทุนที่อยากขยายการลงทุนไปต่างประเทศ และผู้ที่รับความเสี่ยงได้สูง
• K-VALUE
กองทุนหุ้นไทยที่เน้นลงทุนกับหุ้นปันผลที่มีปัจจัยดี มีความมั่นคงสูง และจ่ายปันผลมากกว่าค่าเฉลี่ยของตลาด เพื่อเพิ่มโอกาสรับกระแสเงินสด และให้ผลตอบแทนต่อเนื่องระยะยาว
เหมาะสำหรับ : นักลงทุนที่เชื่อมั่นในเศรษฐกิจไทย ต้องการรายได้จากเงินปันผล และผู้ที่รับความเสี่ยงได้สูง
• K-GINFRA
กองทุนหุ้นต่างประเทศที่ลงทุนในหุ้นและ REITs ที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจโครงสร้างพื้นฐานทั่วโลก เช่น ระบบไฟฟ้า ทางด่วน การขนส่ง พลังงาน และสาธารณูปโภค ซึ่งมีรายได้ที่มั่นคง และมีศักยภาพเติบโตระยะยาว
เหมาะสำหรับ : นักลงทุนที่ต้องการรับผลตอบแทนที่แน่นอน ผู้ที่มองการเติบโตของเศรษฐกิจโลกระยะยาว และผู้ที่รับความเสี่ยงได้สูง
• K-GTECH
กองทุนหุ้นต่างประเทศที่ลงทุนในบริษัทเทคโนโลยีชั้นนำทั่วโลก ครอบคลุมธุรกิจด้านซอฟต์แวร์ ฮาร์ดแวร์ AI และนวัตกรรมดิจิทัล ที่มีบทบาทสำคัญต่อเศรษฐกิจโลก และมีโอกาสเติบโตสูง
เหมาะสำหรับ : นักลงทุนที่ต้องการเพิ่มโอกาสเติบโตให้พอร์ต ผู้ที่รับความผันผวนได้ และลงทุนระยะยาว
• K-ATECH
กองทุนหุ้นต่างประเทศที่เน้นลงทุนในบริษัทเทคโนโลยีในภูมิภาคเอเชีย ซึ่งเป็นตลาดที่มีการเติบโตสูง จากจำนวนประชากร การบริโภค และการพัฒนาเทคโนโลยีอย่างต่อเนื่อง
เหมาะสำหรับ : นักลงทุนที่ต้องการโอกาสเติบโตจากตลาดเกิดใหม่ และรับความเสี่ยงได้สูง
• K-INDIA
กองทุนที่ลงทุนในตลาดหุ้นอินเดีย ซึ่งเป็นหนึ่งในประเทศที่มีศักยภาพการเติบโตสูง จากโครงสร้างประชากร การบริโภคภายในประเทศ และการพัฒนาเศรษฐกิจระยะยาว
เหมาะสำหรับ : นักลงทุนที่ต้องการกระจายพอร์ตไปยังตลาดศักยภาพ และมองการลงทุนระยะยาว
• K-PROPI
กองทุนที่ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์และ REITs ทั่วโลก ครอบคลุมหลากหลายประเภททรัพย์สิน ช่วยสร้างรายได้สม่ำเสมอ และเพิ่มความหลากหลายให้กับพอร์ตการลงทุน
เหมาะสำหรับ : นักลงทุนที่ต้องการรายได้สม่ำเสมอ กระจายความเสี่ยง และเพิ่มเสถียรภาพพอร์ต