ลดหย่อนภาษีกับกองทุน
ThaiESG / RMF กสิกรไทย

กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน เป็นกองทุนที่ภาครัฐต้องการให้มีขึ้นเพื่อส่งเสริมการลงทุนระยะยาวในธุรกิจไทยที่เน้นความยั่งยืน โดยให้สิทธิลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาเพิ่มเติมจากกองทุน SSF และ RMF อีก 300,000 บาท

ผู้ลงทุนที่ลงทุนในกองทุน ThaiESG สามารถลงทุนได้ไม่เกิน 30% ของรายได้ที่ต้องเสียภาษีต่อปี ไม่เกิน 300,000 บาท โดยไม่นับรวมกับวงเงินกลุ่มเกษียณ เช่น SSF , RMF, PVD, กบข. , กอช. , ประกันชีวิตแบบบำนาญ และกองทุนสงเคราะห์ครูเอกชน

ไม่มีขั้นต่ำและไม่ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี

เงินลงทุนแต่ละครั้ง จะนับ 5 ปีเต็มนับจากวันลงทุน (โดยนับแยกตามการซื้อเป็นรายครั้ง มิใช่รายปี)

ใช้สิทธิ์ได้ในปีที่ลงทุน โดยเริ่มปี พ.ศ. 2566 - 2575

ควรพิจารณาการเลือกรับผลตอบแทนในอนาคต โดยคำนึงถึงระดับความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนแต่ละท่านยอมรับได้ เช่น หากต้องการผลตอบแทนสูง ยอมรับความผันผวนระหว่างการลงทุนได้ ควรเลือกลงทุนกองทุนหุ้น แต่หากไม่ต้องการความเสี่ยงมาก ก็ควรเลือกกองทุนตราสารหนี้ อย่างไรก็ตามกองทุน RMF ทุกกองทุนในตลาด ไม่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล

คือการแจ้งความประสงค์ยินยอมให้ บลจ. นำส่งข้อมูลการลงทุนในกองทุน SSF และ/หรือ RMF แก่กรมสรรพากร เพื่อให้ผู้ลงทุนสามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้ เนื่องจากกรมสรรพากรจะยอมรับหลักฐานการซื้อหน่วยลงทุนจาก บลจ. โดยตรงแทนการยื่นหนังสือรับรองการซื้อหน่วยลงทุนจากผู้ถือหน่วยลงทุน ซึ่งเป็นไปตามกฎใหม่กรมสรรพากร ปี 2565 โดยเริ่มนับการลงทุนตั้งแต่ วันที่ 1 ม.ค. 2565 เป็นต้นไป สำหรับผู้ซื้อหน่วยลงทุนของบลจ.กสิกรไทย สามารถแจ้งความประสงค์ผ่านทางเว็บไซต์ https://k-invest.kasikornbankgroup.com/TaxConsent/ หากผู้ลงทุนไม่แจ้งความประสงค์ จะไม่สามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีจากการลงทุนใน SSF และ RMF ได้ ทั้งนี้ หากผู้ลงทุนเคยแจ้งความประสงค์ให้บลจ.กสิกรไทย นำส่งข้อมูลแล้วในปี 2565 สามารถใช้สิทธิได้ตลอดไป ไม่จำเป็นต้องแจ้งความประสงค์ใหม่

หากผู้ลงทุนยังไม่เคยแจ้งความประสงค์ ควรแจ้งภายในวันที่ 31 ธ.ค. 2568 ทางเว็บไซต์ของ บลจ.กสิกรไทย เพื่อให้บลจ.นำส่งข้อมูลการลงทุนลดหย่อนภาษี ได้ทันการยื่นภาษีของผู้ลงทุน

เมื่อผู้ลงทุนกด “ยืนยัน” ในขั้นตอนการแจ้งความประสงค์ และถึงขั้นตอน “จบขั้นตอน” จะถือว่าแจ้งความประสงค์สำเร็จ (หน้าจอจะแสดงข้อความตามที่แจ้งความประสงค์ไว้) โดยไม่มีการแจ้งผลผ่านช่องทางอื่น

สามารถทำได้ โดย

1. กรณีเคยแจ้งมีความประสงค์ให้นำส่งและเปิดเผยข้อมูล
>> สามารถถอนความประสงค์ เพื่อไม่ให้นำส่งและเปิดเผยข้อมูลได้

2. กรณีเคยแจ้งไม่มีความประสงค์ให้นำส่งและเปิดเผยข้อมูล
>> สามารถเปลี่ยนความประสงค์ เพื่อให้นำส่งและเปิดเผยข้อมูลได้

ขึ้นอยู่กับว่าเป็นกองทุนที่ลงทุนในสินทรัพย์ใด และควรยึดหลักกระจายการลงทุนที่เหมาะสม ตามความเสี่ยงที่ยอมรับได้ หากอยากสับเปลี่ยนเนื่องจากเห็นโอกาสที่ดีกว่าก็สามารถทำได้

ถ้าเป็นกองทุนภายในบลจ.กสิกรไทย จะได้รับการยกเว้นค่าธรรมเนียม แต่หากสับเปลี่ยนออกไปกองทุนบลจ.อื่น จะมีค่าธรรมเนียม

สามารถเปิดบัญชีกองทุนรวมได้เองทุกวันตลอด 24 ชั่วโมง ไม่ต้องไปสาขา โดยเตรียมเลขที่บัญชีออมทรัพย์ และข้อมูลตามบัตรประชาชนให้เรียบร้อย

• หากมีบัญชีออมทรัพย์ KBank และมีแอป K PLUS แล้ว กดเปิดบัญชีผ่านเมนู “ลงทุน” ได้เลย
• หากมีบัญชีออมทรัพย์ SCB, KTB , BBL เลือกเปิดบัญชีกองทุนผ่าน K-My Funds
• หากไม่มีบัญชีออมทรัพย์ KBank สามารถเปิดบัญชีออมทรัพย์ E -Saving ผ่าน แอป K PLUS พร้อมเปิดบัญชีกองทุนได้เลย หรือ คลิก

สำหรับผู้ที่มีบัญชีกองทุนรวมอยู่แล้ว กดซื้อได้เลยง่ายๆ ผ่านแอป K PLUS หรือ K-My Funds และช่องทางออนไลน์ที่ K-Cyber Invest หรือที่ธนาคารกสิกรไทยทุกสาขา

K PLUS และ K-My Funds สามารถทำรายการซื้อ-ขาย กองทุนรวมของ KAsset ได้ทั้ง 2 แอปพลิเคชัน

K-My Funds เป็นแอปพลิเคชันเกี่ยวกับกองทุนรวมโดยเฉพาะ ดังนั้นจะมีข้อมูลและฟังก์ชันเชิงลึกมากกว่า เช่น พอร์ตการลงทุนแนะนำตามความเสี่ยง การแจ้งเตือนและให้คำแนะนำเกี่ยวกับกองทุนที่ถืออยู่ และการปรับพอร์ตลงทุน พร้อมทั้งยังมี โปรแกรมช่วยคำนวณภาษี และ การแสดงยอดเงินลงทุนกองทุน RMF/SSF/LTF รายปี เป็นต้น

K PLUS ช่วยรวบรวมข้อมูลการลงทุนของคุณใน app เดียว ทั้งเงินฝาก กองทุน และหุ้น และยังมีฟังก์ชันช่วยวางแผนการลงทุนผ่าน Wealth Plus บริการช่วยวางแผนการลงทุนส่วนตัว โดยจะช่วยกำหนดเป้าหมายการลงทุน ช่วยเลือกกองทุนที่พิจารณาแล้วว่ามีการกระจายความเสี่ยงในการลงทุนที่ดี มีโอกาสทำกำไร และมีความเหมาะสมกับระดับความเสี่ยงของแผนการลงทุนที่เลือก ทั้งยังคอยดูแลแผนการลงทุนให้เป็นไปตามเป้าหมายตลอดเวลาอีกด้วย

• แอป K-My Funds เลือก พอร์ตของคุณ - ลดภาษี (Portfolio - Tax Fund)

สามารถทำได้ผ่านแอป K PLUS หรือ คลิก