เทคนิคนั้น ก็คือ "เทคนิคการจัดพอร์ตเป็น 3 ส่วนแบบ 3 กองทัพ" ที่สามารถช่วยสร้างความแข็งแกร่งให้พอร์ตของเราพร้อมรับทุกสถานการณ์

1. พอร์ตการลงทุนทัพหน้า  : การลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูง

ปราการด่านแรกที่นักลงทุนต้องใช้ความกล้าในการลงทุน เพราะเป็นสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูง แต่ก็ให้ผลตอบแทนสูงเช่นกัน นั่นก็คือ หุ้น หากจับจังหวะถูก โอกาสที่จะได้ผลตอบแทนชนะเงินเฟ้อก็มีสูง แต่ต้องดูอายุและความเสี่ยงที่รับได้ประกอบด้วย เช่น หากอายุมากและต้องการรักษาเงินต้น ก็อาจไม่เหมาะต่อการลงทุนในหุ้นสัดส่วนที่เยอะ

2. พอร์ตการลงทุนทัพกลาง : การลงทุนในกองทุนรวม

สำหรับทัพนี้ ที่จะคอยซัพพอร์ตให้การลงทุนของเรามีความไหลลื่น เนื่องจากจะมีคนคอยดูแลเรื่องการลงทุนให้ นั่นก็คือ การลงทุนในกองทุนรวม ทั้งนี้ ต้องดูว่ากองทุนที่เราสนใจมีนโยบายลงทุนในสินทรัพย์อะไร เช่น ลงทุนในหุ้นหรือตราสารหนี้ หรือลงทุนผสมทั้ง 2 อย่าง รวมถึงมีการจ่ายเงินปันผลหรือไม่ ก็จะทำให้สามารถได้รับรายได้ระหว่างทางการลงทุนด้วย

3. พอร์ตการลงทุนทัพหลัง : การลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ

ทัพนี้จะต้องมีความแข็งแกร่ง มั่นคง เพื่อคอยปกป้องพอร์ตของเรา ในที่นี่หมายถึง การออมเงินหรือลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ เงินต้นไม่หาย และได้ผลตอบแทนแน่นอน ได้แก่ ออมเงินฝากธนาคาร หรือลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล ที่จะได้ผลตอบแทนเป็นดอกเบี้ยในจำนวนที่ไม่สูงมากนัก แต่ค่อนข้างแน่นอน

สำหรับใครที่ไม่แน่ใจว่าเราจะแบ่งสัดส่วนทั้ง 3 กองทัพนี้อย่างไร ก็ให้พิจารณาจากเป้าหมายการลงทุนของเรา ระดับความเสี่ยงที่รับได้ และปัจจัยแวดล้อมของตัวเอง

เช่น ถ้าเราอายุยังน้อย สามารถรับความเสี่ยงได้มาก ก็อาจจะลงทุนกับทัพหน้าเยอะหน่อย เพื่อเพิ่มโอกาสในการรับผลตอบแทนที่สูงขึ้น แต่หากเราอายุเยอะแล้ว ไม่สามารถรับความเสี่ยงได้มาก เน้นลงทุนระยะยาว ก็อาจจะให้เปอร์เซนต์ลงทุนกับทัพกลาง และทัพหลังมากขึ้นได้

ทั้งหมดนี้ก็คือ เทคนิคการลงทุนแบบกระจายความเสี่ยง ที่เราอยากบอกต่อให้นักลงทุนทุกคนได้ลองนำไปปรับให้เข้ากับสไตล์การลงทุนของตัวเองกัน 

เพราะหากพอร์ตของเรามีการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย ก็จะช่วยกระจายความเสี่ยงจากการลงทุนในสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่ง ไม่ว่าจะเจอสถานการณ์เงินเฟ้อ หรือตลาดผันผวนแค่ไหนก็สามารถช่วยให้พอร์ตของเราเติบโตต่อไปได้อย่างมั่นคงอีกด้วย

ส่วนใครที่กำลังมองหาผู้ช่วยด้านการเงินดี ๆ อย่าลืมโหลดแอป K-My Funds ติดเครื่องไว้ เพราะทำได้ทั้งเปิดบัญชีกองทุนออนไลน์ได้ทุกที่ ทุกเวลา ตลอด 24 ชม. พร้อมอัปเดตข่าวสารแวดวงการลงทุนทั่วโลก แนะนำกองทุนน่าสนใจ และมีฟีเจอร์ช่วยจัดพอร์ตกองทุนให้ตรงสไตล์ของเราอีกด้วย

สนใจลงทุน เริ่มต้นเพียง 500 บาท ผ่านแอป K-My Funds ตลอด 24 ชม.

บทความโดย คุณพิมเพ็ญ อิศรางกูร ณ อยุธยา ผู้บริหารงานฝ่ายกลยุทธ์ผลิตภัณฑ์การลงทุน บลจ.กสิกรไทย

28 เมษายน 2565

​