​​​​​​​​​​​

หลาย ๆ คนคงรู้กันอยู่แล้วว่าปี 2567 เป็นปีสุดท้ายของการใช้สิทธิลดหย่อนภาษีจากกองทุน SSF 

และต่อจากนี้จะไม่สามารถลงทุนเพิ่มเพื่อใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้อีกต่อไป

● ทางเลือก 'สร้างผลตอบแทนต่อ' ได้แก่ 

แม้ปีนี้จะไม่สามารถนำกองทุน SSF ไปลดหย่อนภาษีได้แล้ว แต่นักลงทุนยังสามารถซื้อเพิ่มได้  โดยมีเงื่อนไขการถือครองแบบเดิม นั่นคือจำเป็นต้องถือครองอย่างน้อย 10 ปี ถึงจะสามารถทยอยขายออกได้ แต่หากยังไม่ถึงเวลาที่ครบกำหนด นักลงทุนสามารถสับเปลี่ยนกองทุน SSF ประเภทเดียวกันได้ เพื่อเป็นการบริหารต้นทุนในการเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทน  แต่ไม่สามารถสับเปลี่ยนไปกองทุนประเภทลดหย่อนภาษีอื่น อย่าง RMF และ ThaiESG ได้ 

● ทางเลือกลดหย่อนภาษีแบบไม่มีสะดุด ได้แก่

สำหรับผู้ที่ต้องการใช้สิทธิลดหย่อนภาษีต่อไป ปีนี้ก็คงถึงเวลาที่ต้องเปลี่ยนไปซื้อกองทุนตัวอื่น แทน และหนึ่งในกองทุนน่าสนใจ ที่นับเป็นคู่หูพ่วงกับกองทุน SSF มาโดยตลอด นั่นก็คือกองทุน RMF ที่มีจุดเด่นอยู่ตรงที่มีนโยบายการลงทุนที่หลากหลายไม่แพ้กองทุน SSF ที่ผู้ลงทุนสามารถเลือกจัดพอร์ตลงทุนได้ตามความชอบของตัวเอง พร้อมกับสิทธิลดหย่อนภาษีที่มีความแตกต่างจากกองทุน SSF ได้แก่ 

-ลดหย่อนภาษีได้สูงสุดไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน และไม่เกิน 500,000 บาท โดยเมื่อรวมกับค่าลดหย่อนภาษีอื่น ๆ แล้วต้องไม่เกิน 500,000 บาทอีกด้วย

-ต้องซื้อกองทุนต่อเนื่องทุกปี - หรือปีเว้นปี

-ถือครองกองทุนไม่น้อยกว่า 5 ปี และต้องอายุ 55 ปี จึงจะสามารถขายกองทุนได้

 

ThaiESG กองทุนลดหย่อนภาษีน้องใหม่ ที่เพิ่งออกมาเมื่อปี 2566 โดยเป็นกองทุนที่มุ่งเน้นลงทุนบนความยั่งยืน ผ่านสินทรัพย์หุ้นไทยหรือตราสารหนี้ไทย ที่มีแนวทางการดำเนินงานตามหลักการ ESG โดยมีเงื่อนไข ตามนี้

-ลดหย่อนภาษีได้สูงสุดไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน และไม่เกิน 300,000 บาท โดยไม่นับรวมกับค่าลดหย่อนภาษีอื่น ๆ 

-ไม่จำเป็นต้องซื้อต่อเนื่องทุกปี สามารถเลือกซื้อในปีที่ต้องการลดหย่อนภาษีได้

-ถือครองกองทุนไม่น้อยกว่า 5 ปี จึงจะสามารถขายกองทุนได้

จะเห็นได้ว่ากองทุน ThaiESG มีข้อดีตรงที่ระยะเวลาถือครองสั้นกว่าทั้งกองทุน SSF และกองทุน RMF และมีสิทธิประโยชน์ที่คล้ายกับกองทุน SSF ในแง่ของสิทธิการลดหย่อนภาษี (ไม่บังคับซื้อทุกปี) อีกทั้งการลงทุนในกองทุน ThaiESG ยังไม่นับรวมกับค่าลดหย่อนอื่น ๆ อีกด้วย เท่ากับว่าเราจะได้สิทธิลดหย่อนภาษีเพิ่มขึ้นมาอีก 300,000 บาทเลยทีเดียว

แม้ว่าสิทธิประโยชน์ทางภาษีจากกองทุน SSF จะไม่มีแล้วในปีนี้ แต่ก็ไม่ต้องกังวลไป เพราะกองทุน SSF ทุกกอง ยังดำเนินงานตามปกติ และสามารถสับเปลี่ยนไปยังกองทุน SSF อื่น ๆ ได้   เพียงแต่ไม่สามารถสับเปลี่ยนกองข้ามประเภทได้นั่นเอง

กองทุน Save ภาษีตัวเด็ดจาก KAsset  ที่มีมาให้เลือกทั้งกองทุน RMF และกองทุน ThaiESG ที่พร้อมรองรับทุกเป้าหมายการลงทุนของคุณ

● เป้าหมายระยะยาว กับกองทุน RMF แนะนำ 

K-FI-RMF กองทุนตราสารหนี้ระยะกลาง ลงทุนผ่านตราสารหนี้ภาครัฐและเอกชน ผันผวนต่ำ ความมั่นคงสูง

K-GSELECT-RMF กองทุนหุ้นทั่วโลก คัดเฉพาะหุ้นเติบโตดีจากประเทศที่พัฒนาแล้วกว่า 70-100 ตัว

K-GTECH-RMF กองทุนหุ้นเทคโนโลยี รวมตัวหุ้นแกร่งจากบริษัทยักษ์ใหญ่ระดับโลก

กระจายการลงทุนในสินทรัพย์ทั่วโลก มีการบริหารพอร์ตโดยผู้เชี่ยวชาญที่มีเป้าหมายในการลดความผันผวนของพอร์ต และหาโอกาสสร้างผลตอบแทนในทุกสภาวะตลาด ซึ่งมีด้วยกันทั้งหมด 3 กองทุน เลือกได้ตามสัดส่วนหุ้นที่ชอบ ได้แก่

K-WPBAL-RMF กองทุนผสมสำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ปานกลาง เน้นสัดส่วนตราสารหนี้เป็นหลัก

K-WPSPEED-RMF เพิ่มสัดส่วนหุ้นให้กับพอร์ต เพิ่มหุ้นถึง 65% 

K-WPULTI-RMF รับความเสี่ยงได้สูง จัดเต็มหุ้น 85%  

K-ESGSI-ThaiESG กองทุนตราสารหนี้รัฐบาลเพื่อความยั่งยืน เน้นสร้างผลกระทบเชิงบวกต่อสิ่งแวดล้อม

K-BL30-ThaiESG กองทุนรวมผสม ลงทุนตราสารหนี้และหุ้นไทยเพื่อสิ่งแวดล้อม ที่ดำเนินงานตามหลักการ ESG

K-TNZ-ThaiESG กองทุนหุ้นไทย ESG ที่มีเป้าหมายเพื่อลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจกตามเมกะเทรนด์ Net Zero

เพราะภาษีเป็นเรื่องที่ไม่ควรมองข้าม มาสร้างพอร์ตลงทุน และเลือกกองทุนลดหย่อนภาษีที่ใช่สำหรับคุณ ผ่านแอปฯ K-My Funds เพื่อนคู่ใจที่ทำให้การลงทุนง่ายขึ้นไปอีกขั้น🪜 เริ่มต้นลงทุนได้ทันที เพียง 500 บาทเท่านั้น