ในช่วงที่ดอกเบี้ยเป็นขาขึ้น และเศรษฐกิจผันผวนแบบนี้ หลายคนเลือกแก้ปัญหาโดยการหยุดการลงทุน ซึ่งอาจจะเป็นวิธีที่ทำให้เราไม่ต้องปวดหัว แต่ก็ทำให้เราเสียโอกาสไป
วันนี้ KAsset เลยอยากแนะนำกองทุนประเภทหนึ่ง ที่จะช่วยให้เราก้าวผ่านภาวะเศรษฐกิจยุคข้าวของแพงไปได้ โดยไม่เสียโอกาสการลงทุน นั่นก็คือกองทุน Term Fund นั่นเอง
1. กองทุน Term Fund มีนโยบายเน้นลงทุนในตราสารหนี้ ทั้งใน และ/หรือ ต่างประเทศ ที่มี “ความเสี่ยงต่ำ” โดยเน้นสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินฝากประจำ
มีระยะเวลาหรืออายุโครงการกำหนดไว้อย่างชัดเจน เช่น 3 เดือน หรือ 6 เดือน หรือ 1 ปี และมีการระบุผลตอบแทนประมาณการที่ผู้ลงทุนจะได้รับคล้ายๆ กับการฝากประจำ แต่จะไม่สามารถขายคืนหน่วยลงทุนก่อนครบกำหนดได้ และไม่มีการรับประกันเงินต้นและการันตีผลตอบแทนแต่อย่างใด
2. มี Fund Manager บริหารจัดการให้
โดยส่วนใหญ่จะมีการคัดเลือกตราสารหนี้หรือเงินฝากของสถาบันการเงินทั้งในประเทศและ/หรือต่างประเทศที่มีเครดิตดีหรือที่เรียกว่า Investment Grade ระดับ AAA ไปจนถึง BBB- ซึ่งประวัติผิดนัดชำระหนี้ต่ำ จึงมีความเสี่ยงต่ำกว่ากองทุนที่มีการลงทุนในตราสารหนี้แบบอื่น
และแต่ละ บลจ. จะมีการประมาณการผลตอบแทนไว้อย่างชัดเจนในหนังสือชี้ชวน ทำให้เราสามารถคาดการณ์ผลตอบแทนที่จะได้รับ และระยะเวลาในการลงทุนที่แน่นอน ที่สำคัญเมื่อครบกำหนดอายุโครงการ ผลตอบแทนที่เราได้รับจะเป็นการขายหน่วยลงทุนคืนอัตโนมัติ ทำให้เราได้รับผลตอบแทนในรูปแบบของผลต่างมูลค่าของกองทุน
ที่สำคัญการที่กองทุน Term Fund เป็นการลงทุนระยะสั้นเพียง 6-12 เดือน ยังช่วยให้เรามีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่มากขึ้น จากเทรนด์ดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นตามประกาศของธนาคารกลางอีกด้วย
3. ลงทุนง่ายๆ เพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนจากการลงทุนในหุ้นกู้คุณภาพดี
กองทุน Term Fund จึงเหมาะมากกับการลงทุนในยุคนี้ โดยเฉพาะผู้ที่ต้องการพักเงิน และยังไม่มีความจำเป็นต้องใช้เงินในช่วงที่ภาวะตลาดมีความผันผวน แต่อยากได้การลงทุนที่ให้ผลตอบแทนมากกว่าการฝากเงิน และยังเป็นกองทุนที่ตอบโจทย์สำหรับผู้ที่เริ่มต้นลงทุน เพราะเป็นกองทุนที่เข้าใจง่าย ไม่ซับซ้อนอีกด้วย
และสำหรับใครที่สนใจจะลงทุนในกองทุน Term Fund สามารถลงทุนได้ง่ายๆ เพียงปลายนิ้ว ผ่านแอป K-My Funds ทุกที่ทุกเวลา ตลอด 24 ชม. แถมอัปเดตข่าวสารการลงทุนตลอดเวลาให้เราไม่พลาดทุกเรื่องการลงทุนอีกด้วย
ดูรายละเอียดเกี่ยวกับกองทุน Term Fund ที่เสนอขายประจำสัปดาห์ >>Click<<
คำเตือน :
- หากไม่สามารถลงทุนให้เป็นไปตามที่กองทุนกำหนดไว้ เนื่องจากสภาวะตลาดมีการเปลี่ยนแปลง ผู้ลงทุนอาจไม่ได้รับผลตอบแทนตามอัตราที่ประมาณการไว้
- กองทุนลงทุนในตราสารและเงินฝาก ดังนั้นการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยอาจมีผลกระทบต่อมูลค่าหน่วยลงทุนในระยะสั้นได้
- ผู้ลงทุนโปรดทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
เนื้อหาที่เกี่ยวข้อง
กนง. มีมติปรับขึ้นดอกเบี้ย >>
อ่านต่อภาวะ Technical Recession >>
อ่านต่อECB ปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยสูง >>
อ่านต่อ