https://192.168.19.136:2583/SiteCollectionImages/2023/Market%20tigger/09-Core-Satellite-Portfolio_BN.jpg
สำหรับตอนนี้ จะเป็นตอนที่ 3 ของซีรีย์ “การจัดพอร์ตแบบ Core-Satellite Portfolio” โดยในตอนนี้ เราจะเล่าถึงหลักการเลือกกองทุนที่จะเข้ามาอยู่ใน Core Portfolio ซึ่งเป็นหัวใจที่กำหนดผลตอบแทนของพอร์ตการลงทุน
Core-Satellite คือ การจัดพอร์ตแบบยืดหยุ่นให้สอดคล้องกับการลงทุนในระยะยาว ในขณะเดียวกันก็สามารถแสวงหาผลตอบแทนเพิ่มให้ระยะสั้นได้ พอร์ต Core-Satellite จะช่วยสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอในระยะยาว และลดความผันผวนของพอร์ตด้วย เนื่องจากมีการกระจายความเสี่ยง
ส่วนหลัก คือ Core Portfolio คิดเป็นประมาณ 80% ของพอร์ต
มีเป้าหมายเพื่อการลงทุนในระยะยาว และมีการกระจายความเสี่ยงไปในสินทรัพย์ต่างๆ ทั้งหุ้น ตราสารหนี้ และสินทรัพย์ทางเลือก
บลจ.กสิกรไทย เสนอการจัด Core Portfolio เป็นสองทางเลือก

1. Simple Core Portfolio เป็นการจัดแบบง่ายๆ โดยที่ใช้พอร์ต Asset Allocation ที่ชื่อ Wealth PLUS สามารถซื้อได้เลยใน Application K PLUS หรือ K-My Funds เพื่อมาเป็นส่วนหลักของพอร์ต
สำหรับท่านที่ไม่มีเวลาจับจังหวะตลาด หรือไม่สามารถมีเวลามาจัดการการลงทุนมากนัก ควรใช้ Simple Core
2. DIY Core Portfolio สำหรับท่านที่มีเวลาจัดการการลงทุน และต้องการมีความยืดหยุ่นในการตัดสินใจ ควรใช้แบบ DIY Core Portfolio ซึ่งจะแบ่งการลงทุนเป็นหุ้น ตราสารหนี้ และสินทรัพย์ทางเลือก
ส่วนเสริม คือส่วน Satellite สัดส่วนจะอยู่ที่ประมาณ 20% ของพอร์ต เน้นการลงทุนที่มีเป้าหมายระยะสั้นถึงกลาง สามารเลือกสินทรัพย์ได้หลากหลาย โดย KAsset เสนอวิธีเลือกกองทุนมาอยู่ในส่วนเสริม ดังนี้
แบบที่ 1 ส่วนเสริมที่มาช่วยเพิ่มผลตอบแทนของพอร์ต (Return Seeking) เน้นการจับจังหวะตลาด เพื่อหาผลตอบแทนระยะสั้น แนะนำเลือกลงทุน 2 กองทุน อย่างละ 5% เช่น K-GTECH และ K-VIETNAM
แบบที่ 2 ส่วนเสริมที่มาช่วยลดความผันผวน (Diversifying) ลดความเสี่ยงให้กับกองทุน โดยที่เป็นกองทุนที่มีความสัมพันธ์กับพอร์ตหลักค่อนข้างต่ำ แนะนำเลือกลงทุน 2 กองทุน อย่างละ 5% เช่น K-GHEALTH และK-HIT
ตัวอย่างพอร์ต Simple Core-Satellite Portfolio และสัดส่วนกองทุนที่ KAsset แนะนำ
ตัวอย่างพอร์ต DIY Core-Satellite Portfolio และสัดส่วนกองทุนที่ KAsset แนะนำ
คำแนะนำในการจัดพอร์ตการลงทุน• ปรับพอร์ตตามน้ำหนักด้วยการ Rebalancing ทุกไตรมาส
• แบ่งเงินออกมาลงทุนอย่างสม่ำเสมอ
• รักษาวินัยในการลงทุน ผ่านการทำ DCA ตามโมเดลพอร์ต หรือพยายามควบคุมไม่ให้มีกองทุนใดกองทุนหนึ่งมีน้ำหนักที่มากเกินไป
นับเป็นขั้นตอนง่ายๆ ที่จะทำให้ท่านได้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ โดยที่ความเสี่ยงไม่ได้มากเกินไป
ผู้ลงทุนโปรดทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน โดยศึกษานโยบายกองทุนและความเสี่ยงได้ที่ www.kasikornasset.com
บทความโดย
คุณมทินา วัชรวราทร,CFA, Head of Investment Strategy
ข้อมูล ณ วันที่ 21 พฤศจิกายน 2023
เนื้อหาที่เกี่ยวข้อง
จัดพอร์ตลงทุนด้วยกลยุทธ์ Core-Satellite Portfolio >>
Clickเมื่อ Fed ขึ้นดอกเบี้ย ...แต่ไม่ชัดว่าเป็นครั้งสุดท้าย >>
Clickสรุปสัญญาณ จากประชุม Politburo ของจีน >>
ClickGDP จีนไตรมาสแรกขยายตัว 4.5% สูงกว่าคาด >>
Click