​​​​​

นโยบายธรรมภิบาลการให้บริการกองทุนส่วนบุคคล

(​​Private Fund Governance Policy)


1. การออกแบบนโยบายการลงทุนของกองทุนส่วนบุคคล (Portfolio Construction & Design)
การออกแบบและพัฒนานโยบายการลงทุนของกองทุนส่วนบุคคล (Developing Investment Policy)
(1) ในการพิจารณาการออกแบบและพัฒนานโยบายการลงทุนของกองทุนส่วนบุคคล จะมีการพิจารณาร่วมกันกับ ฝ่ายงานที่เกี่ยวข้อง เช่น ฝ่ายจัดการลงทุน ฝ่ายบริหารทรัพย์ส่วนบุคคล และ/หรือฝ่ายกองทุนส่วนบุคคลเพื่อผู้ลงทุนสถาบัน ฝ่ายวิเคราะห์และบริหารความเสี่ยง รวมถึงให้ฝ่ายกำกับการปฎิบัติงาน มีส่วนร่วมในขั้นตอนการออกแบบและพัฒนานโยบายการลงทุน เพื่อให้ความเห็น ข้อเสนอแนะ และควบคุมดูแลการปฏิบัติงานได้
(2) ในกระบวนการออกแบบและพัฒนานโยบายการลงทุนของกองทุนส่วนบุคคล มีการคำนึงถึงประโยชน์และความต้องการของลูกค้าเป็นสำคัญ รวมทั้งมีมาตรการในการป้องกันและจัดการความขัดแย้งทางผลประโยชน์ เพื่อให้สอดคล้อง และไม่ขัดต่อระเบียบข้อกำหนดและจรรยาบรรณที่บริษัทกำหนดและข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลภายนอก
(3) ในการออกแบบนโยบายการลงทุน มีการพิจารณาถึงความสอดคล้องและเหมาะสมของนโยบายการลงทุนกับลูกค้า ทั้งในเรื่องนโยบาย ลักษณะ (features) ผลตอบแทน ความเสี่ยง และความสมเหตุสมผลของอัตราค่าธรรมเนียม การจัดการและค่าธรรมเนียมหรือค่าใช้จ่ายอื่นๆที่เรียกเก็บจากลูกค้า

2. การสื่อสารข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนส่วนบุคคล (Communication)
การสื่อสารข้อมูลกับลูกค้า
(1) บริษัทมีการสื่อสารข้อมูลที่มั่นใจว่าลูกค้าแต่ละรายได้รับข้อมูลที่เพียงพอที่จะสามารถทำความเข้าใจนโยบายการลงทุนของกองทุนส่วนบุคคลก่อนการตัดสินใจใช้บริการได้ ทั้งนี้บริษัทมีกระบวนการนำเสนอกองทุนส่วนบุคคล โดยเจ้าหน้าที่ด้านการตลาดกองทุนส่วนบุคคล ได้จัดทำและนำส่งเอกสารการให้บริการกองทุนส่วนบุคคล ซึ่งเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับบริษัท ข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนส่วนบุคคล เช่น นโยบายการลงทุนของกองทุน ข้อจำกัดในการลงทุน รายละเอียดผู้จัดการกองทุนส่วนบุคคลของบริษัท เป็นต้น เพื่อให้ลูกค้าพิจารณาก่อนการรับบริการกองทุนส่วนบุคคล
(2) การติดต่อสื่อสารและช่องทางการให้บริการ ระหว่างลูกค้าและบริษัท สามารถส่งคำสั่งและบอกกล่าวได้ด้วยช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ หรือจัดส่งโดยวิธีการอื่นใดตามที่ลูกค้าและบริษัทตกลงกัน นอกจากนี้ลูกค้าสามารถติดตามผลการดำเนินงานของกองทุนได้ทางช่องทางอิเล็กทรอนิกส์หรือช่องทางอื่นใดที่บริษัทได้จัดทำขึ้น หรือขอรับเอกสารรายงาน ผลการดำเนินงานทางไปรษณีย์

3. การติดตามความเหมาะสมของนโยบายการลงทุนของกองทุนส่วนบุคคล (Portfolio Monitoring)
บริษัทมีวิธีการติดตามและตรวจสอบนโยบายการลงทุนของกองทุนส่วนบุคคลเพื่อให้มั่นใจว่านโยบายการลงทุนดังกล่าวยังเหมาะสมกับลูกค้าหรือความต้องการของลูกค้าดังนี้
(1) บริษัทมีการติดตามและประเมินผลการดำเนินงานร่วมกันในหลายฝ่ายงาน เช่น ฝ่ายจัดการลงทุน ฝ่ายบริหารทรัพย์ส่วนบุคคล และ/หรือฝ่ายกองทุนส่วนบุคคลเพื่อผู้ลงทุนสถาบัน ฝ่ายวิเคราะห์และบริหารความเสี่ยง เพื่อให้มั่นใจว่านโยบายการลงทุนดังกล่าวยังเหมาะสมกับลูกค้าหรือความต้องการของลูกค้า โดยมีการพิจารณาผลตอบแทนและความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนเมื่อเทียบกับตัวชี้วัดผลการดำเนินงาน (benchmark) และเทียบกับความคาดหวังของลูกค้า รวมถึงการวิเคราะห์เชิงปริมาณอื่นๆของพอร์ตการลงทุนเพิ่มเติม รวมทั้งพิจารณาความเห็นข้อเสนอแนะ (feedback) จากลูกค้า ข้อร้องเรียนในอดีต เป็นต้น โดยกำหนดให้มีการทบทวนความเหมาะสมของนโยบายการลงทุนของกองทุนส่วนบุคคล (portfolio review) อย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง รวมทั้งจัดให้มีการทบทวนเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญหรือเมื่อเกิดเหตุการณ์สำคัญ (material event) ที่อาจส่งผลกระทบต่อกองทุน
ส่วนบุคคล
(2) ในกรณีที่พบว่าผลการดำเนินงานของนโยบายการลงทุนไม่เหมาะสมกับลูกค้า หรือไม่สามารถตอบสนองความต้องการของลูกค้าได้อีกต่อไป หรือภายหลังจากการตัดสินใจใช้บริการแล้วเกิดเหตุการณ์สำคัญ (material event) ที่อาจส่งผลกระทบต่อการตัดสินใจใช้บริการของลูกค้า หรือกระทบต่อผลตอบแทน และความเสี่ยงของนโยบายการลงทุนอย่างมีนัยสำคัญ ฝ่ายจัดการลงทุน ฝ่ายบริหารทรัพย์ส่วนบุคคล และ/หรือฝ่ายกองทุนส่วนบุคคลเพื่อผู้ลงทุนสถาบัน จะร่วมกันนำเสนอข้อมูลเพิ่มเติม รวมทั้งข้อเสนอแนะในการปรับนโยบายการลงทุนให้เหมาะสมกับลูกค้าต่อไป โดยบริษัทจะติดตามสถานการณ์ และสื่อสารให้ลูกค้ารับทราบถึงแนวทางการดำเนินการตามความเหมาะสม