ใครๆ ก็บอกว่าลงทุนใน ‘กองทุนตราสารหนี้’ เหมาะกับนักลงทุนมือใหม่ ที่อาจจะยังไม่กล้ารับความเสี่ยง
แต่คุณรู้หรือไม่ ว่ากองทุนประเภทนี้ ก็ใช้เป็นเครื่องมือในการบริหารความเสี่ยง และปรับพอร์ต รวมทั้งใช้พักเงินลงทุน ในยามที่เศรษฐกิจผันผวน หรือเป็นเทรนด์ดอกเบี้ยขาขึ้น แบบช่วงนี้ด้วยนะ แต่จะมีกองทุนตราสารหนี้ประเภทใดบ้าง วันนี้ KAsset เลยรวบรวมมาให้มาดูกัน ดังนี้
🟢 กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น (Short-term fixed income fund)
มีนโยบายการลงทุนในเงินฝาก หรือตราสารหนี้ที่มีอายุเฉลี่ยไม่เกิน 1 ปี สามารถลงทุนในได้ทุกสภาวะตลาด แม้ในช่วงเวลาที่มีความผันผวนสูง เพราะมีความเสี่ยงต่ำ มีสภาพคล่องสูง ช่วยกระจายความเสี่ยงได้ดี และมีโอกาสให้ผลแทนสูงกว่าเงินฝาก
เหมาะกับ นักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ต่ำ ไม่ชอบความผันผวน และต้องการลงทุนระยะสั้นๆ หรือต้องการพักเงิน
🟢 กองทุนตราสารหนี้ระยะกลาง (Mid-term fixed income fund)
มีนโยบายการลงทุนในเงินฝาก หรือตราสารหนี้ที่มีอายุเฉลี่ย 1-2 ปี โดยในช่วงที่ตลาดมีความผันผวน แนะนำในลงทุนอย่างน้อย 1 ปีขึ้นไป เพื่อลดความเสี่ยงจากการขาดทุน และเพื่อโอกาสรับผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินฝาก รวมถึงต้องการขยับโอกาสรับผลตอบแทนที่สูงขึ้นกว่ากองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น ส่วนในสภาวะปกติ สามารถลงทุนเพื่อกระจายความเสี่ยงให้กับพอร์ตได้
กองทุนนี้จึงเหมาะกับ นักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ต่ำ และสามารถรับความผันผวนได้ไม่มาก
🟢 กองทุนตราสารหนี้ระยะยาว (Long-term fixed income fund)
มีนโยบายการลงทุนในเงินฝาก หรือตราสารหนี้ที่มีอายุเฉลี่ย 2-5 ปี แต่ในช่วงที่ตลาดมีความผันผวน แนะนำให้ลงทุนอย่างน้อย 1.5 ปีขึ้นไป เพื่อลดโอกาสขาดทุน และเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินฝาก รวมถึงต้องการขยับโอกาสรับผลตอบแทนที่สูงขึ้นกว่ากองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นและระยะกลาง
ส่วนในสภาวะปกติ สามารถลงทุนระยะยาวได้เลย โดยใช้เป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตลงทุนเพื่อเป็นการกระจายการลงทุนไปในหลากหลายสินทรัพย์
กองทุนนี้เหมาะสําหรับผู้ลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงตํ่าถึงปานกลาง แต่สามารถลงทุนระยะยาว และยอมรับความผันผวนที่สูงกว่ากองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น และระยะกลางได้
"สรุปง่าย ๆ ก็คือ ทั้ง 3 กองทุนนี้ลงทุนในสินทรัพย์ประเภทเดียวกัน ต่างกันที่อายุของตราสารที่ไปลงทุน ยิ่งอายุตราสารน้อย ยิ่งเสี่ยงต่ำ แต่ก็จะให้ผลตอบแทนน้อยกว่าตราสารที่มีอายุมากกว่า"
ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาเพื่อเปรียบเทียบระยะเวลาการลงทุนที่เหมาะสมและความเสี่ยงที่ตนเองรับได้ อย่างไรก็ตาม ก่อนตัดสินใจลงทุน อย่าลืมดูว่ากองทุนรวมตราสารหนี้นั้น ลงทุนในตราสารหนี้คุณภาพดี ระดับ Investment Grade (ระดับ AAA ไปจนถึง BBB-) หรือเปล่า เพื่อลดความเสี่ยงในการลงทุนให้ได้มากที่สุด
🟢 นักลงทุนสนใจลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้น
แนะนำ K-SF เน้นลงทุนในตราสารหนี้ไทยระยะสั้น ทั้งพันธบัตรรัฐบาลและหุ้นกู้คุณภาพดี รายละเอียดกองทุน >>Click
🟢 นักลงทุนสนใจลงทุนในตราสารหนี้ระยะกลาง
แนะนำ K-CBOND เน้นลงทุนในตราสารหนี้ที่ออกโดยบริษัทเอกชน/รัฐวิสาหกิจ รายละเอียดกองทุน >>Click
🟢 นักลงทุนสนใจลงทุนในตราสารหนี้ระยะยาว
แนะนำ K-FIXED เน้นลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐและภาคเอกชน และเงินฝากในประเทศ รายละเอียดกองทุน >>Click
ใครที่สนใจอยากจะเริ่มลงทุนก็สามารถดูรายละเอียดกองทุนดีๆ จากทาง KAsset และเริ่มลงทุนด้วยตัวเองได้ง่ายๆ ผ่าน K-My Funds เริ่มต้นลงทุนเพียง 500.- เท้านั้น
บทความโดย ฝ่ายกลยุทธ์ผลิตภัณฑ์การลงทุน บลจ.กสิกรไทย
ข้อมูล ณ วันที่ 21 ต.ค. 2565
หมายเหตุ "ทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนการตัดสินใจลงทุน"
เนื้อหาที่เกี่ยวข้อง
ภาวะ Technical Recession >>
อ่านต่อECB ปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยสูง >>
อ่านต่อ